משפחות רבות שמעוניינות להעביר את העסק או נכס משמעותי שיש ברשותם מדור לדור מחפשים דרך משפטית בטוחה לעשות זאת. לשמחתם, יש נושא אחד שמאגד את כל אלו – נאמנויות במשפחה. הנאמנויות מאפשרת לכל אחד להפקיד את חפציו ונכסיו היקרים ביותר בידי בני המשפחה ולוודא שהם נשארים שלמים וממלאים את הייעוד שלהם בצורה הטובה ביותר.
נאמנויות במשפחה – איך מבצעים אותה?
מרבית הנאמנויות שנחתמות בישראל הן נאמנויות שנעשות בין הורים לילדים, במטרה להעביר נכסים שונים ביניהם. ניתן לבצע את ההעברה הבין דורית גם באמצעות צוואה או באמצעות הענקת הנכס כמתנה, אך משפחות רבות בוחרים לבצע נאמנות ממגוון סיבות שונות. על מנת למסד את הנאמנויות, יש להיות בקשר עם עורכי דין שיוודאו כי כל התהליך נכון ואתי מבחינה משפטית.
מהן היתרונות של הנאמנויות?
לנאמנויות במשפחה יש מספר יתרונות בולטים על פני דרכים אחרות להעברת נכסים או זכויות, הבולט שביניהם אפשרות הפיקוח והביקור בנכס. כאשר אנחנו מעבירים נכס מסוים לנאמנות של אדם אחר, אנחנו עדיין יכולים להיות בבקרה עליו, לראות את התמורות שהוא עובר ולהיות בטוחים שהוא מממש את החזון שלנו. בנוסף, העברה בנאמנות מאפשרת לנו להעביר לאדם אחר את הנכס בעודנו בחיים, מבלי שאנחנו תלויים בכניסה לתוקף של צוואה על מנת שחזוננו יתגשם.
בנוסף, חשוב לזכור כי חתימה על נאמנויות במשפחה מאפשרת למעבירי הנכס לקיים תנאים והסדרים שמחייבים את הנאמנים בעמידה בהם, דבר שלא תמיד מתאפשר בחתימה על צוואה או במקרים בהם מעבירים את הכנס במתנה. הדבר חשוב במיוחד כשמדובר בהעברה של עסק בין דור לדור, משום שהנאמנות נותנת כוח לבעלים המקורים של העסק לוודא שההצלחה שלו והתמורות שהוא מניב לא ייפגעו בצורה משמעותית בעקבות העברת המושכות לאדם אחר בתוך המשפחה.
אנחנו ב"IKGAI Trust" מקווים שהצלחנו ללמד אתכם משהו חדש בנוגע לנאמנויות במשפחה. מדובר בכלי חזק שיכול לסייע למשפחות רבות, אך גם חשוב לדעת כיצד להשתמש בו לטובתכם. במידה ויש לכם שאלות נוספות, אנחנו מזמינים אתכם לפנות אלינו באמצעות כתובת הדואר האלקטרוני שלנו: Office@ikgai.com.
