מיהו משקיע כשיר ומשקיע מסווג?
לרוב, השימוש במושג לקוח כשיר, מתייחס דווקא להגדרה החוקית של לקוח מסווג.
בדומה לשימוש במושג ג'יפ, בעוד שיש רק חברה אחת שנקראת JEEP.
"משקיע מסווג" בהתאם לחוק ניירות ערך אינו נספר במניין 35 המשקיעים שהצעה ללמעלה מהם מהווה הצעה לציבור
וכרוכה בפרסום תשקיף ואישורים מצד הרשות.
משקיעים (לקוחות) יחידים מסווגים הם מי שעונים על תנאי אחד לפחות מתוך השלושה הבאים:
- מחזיקים ברשותם נכסים נזילים בשווי של 9,411,809 שקלים.
- גובה הכנסתו בכל אחת מהשנתיים האחרונות, עולה על 1,411,772 שקלים, או שגובה הכנסת התא המשפחתי שאליו הוא משתייך עולה על 2,117,657 שקלים
- השווי הכולל של הנכסים הנזילים שבבעלותו עולה על 5,882,380 שקלים וגובה הכנסתו בכל אחת מהשנתיים האחרונות עולה על 705,885 שקלים, או שגובה הכנסה של התא המשפחתי עולה על 1,058,827 שקלים
חוק הייעוץ קובע כי "לקוח כשיר" הוא מי שעומד בשניים מהתנאים הבאים:
- השווי הכולל של מזומנים, פיקדונות, נכסים פיננסיים וניירות ערך שבבעלותו עולה על 12 מיליון ש”ח
- הינו בעל מומחיות וכישורים בתחום שוק ההון או הועסק לפחות שנה בתפקיד מקצועי בתחום
- ביצע לפחות 30 עסקאות בממוצע, בכל רבעון במשך ארבעת הרבעונים שקדמו להסכמתו להיחשב כ"לקוח כשיר".
**לרוב, גופים מוסדיים ואחרים, המציעים השקעות ללקוחות כשירים, מתייחסים להגדרה החוקית של לקוח מסווג.
