נכסים ישנים בתיק המשפחתי – כיצד ניגשים אליהם?

נכסים ישנים או עתיקים בתיק המשפחתי – כיצד ניגשים לזה?

פעמים רבות אני מוצא סכומי כסף משמעותיים,
ואף גדולים מאד בתיקים משפחתיים,
שלא טופלו זה שנים רבות, והם ממש 'מעלים אבק'.
כחלק מפאסיביות שאפיינה את בעלי התיקים, משפחות עושר,
בעלי נכסים רבים, אותם תיקים מנוהלים, נכסי נדל"ן ונכסים אחרים,
עושר רב מושקע בסיכון שאיננו רלוונטי ואיננו מתאים לגיל הבעלים,
או שהתקבל בירושה ומאז לא נבחן כדבעי,
או שהתקבל בחלוקה מגירושים,
והרגשות דחקו את בעלי התיק, שלא לגעת, שלא להתקרב.

אז, אנחנו צריכים לגשת ולהתעמת עם אמונות, תפיסות,
מחשבות שלפעמים הם נסתרים, מודחקים או מוחבאים במתכוון,
וכחלק מהמפגש ביננו לבין המשפחה, מתגלה איזור מאובק,
וצריך לגשת ולחשוב מה לעשות.

פתיחת תיבת האוצר, היא אירוע לא פשוט.
ראשית, הדרך שלנו היא להקשיב.
נכסים מגיעים עם היסטוריה.
למשל, תיק שמושקע בחשיפה עצומה למניות (90%),
אף שאיננו מיועד בהכרח להעברה בין דורית.
ההיסטוריה מלמדת אותנו על נסיבות יצירת התיק,
מה עלה בגורלו במשך השנים ומדוע.

ואז עולות שאלות- חדשות, כמו:
1) מהי המטרה שלנו מהכסף הזה? לאיזה טווח אנו רוצים לנהל את ההשקעה?
2) האם אנחנו צריכים לשנות את דרכי הניהול?
3) האם נכסי הבסיס מתאימים?
4) האם יש מישהו ששינוי בתיק יפגע בו?
וכן הלאה.

לפעמים, מדובר בשיח של שבועות,
חודשים ואפילו שנים, עד שנוצרת התזוזה, של אותו מדף קרח.

השיח, מייצר לגיטימיות לבוא ולהעלות עניינים מודחקים,
שהשתיקה הייתה יפה להם.
בשיח, שמדבר על נכס ששווה מליונים או, עשרות מליונים,
צפים לפעמים סיפורים לא פשוטים, של הזנחה, אפליה,
או כאב על איש משפחה שנטש, התרחק או נפטר,
והשאיר מאחוריו נכסים, שנושאים כאב.

רק שהכאב צף, הופך להיות נוכח ולגיטימי,
ניתן לגשת למלאכת השינוי.

אשמח לייעץ איך עושים זאת,

עו"ד יואב הולצר