התהליך שאני נמצא בו בקשר להשקעות
איכות של השקעות – מהם המדדים שלנו לבחון השקעה איכותית?
יש תהליך אינסופי שהתחלתי בו לפני כמה שנים, שהוא סזיפי.
עיקר התהליך, הוא להביא צדק.
יש היום חוסר צדק בעולם ההשקעות,
כי שלקוחות עשירים יוצאים לסופרמרקט של השקעות (אני מדבר על השקעות אלטרנטיביות),
יש להם כמה מאות רבות ואפילו אלפי (!!!) מוצרי השקעה איכותיים.
לעומת זאת, משקיע לא עשיר, או בשפת עולם ההשקעות, לא כשיר (או 'לא מסווג'),
אפשר לספור על כף יד אחת את המוצרים הראויים, שאפשר להנגיש לו.
אז, אחד הדברים המרכזיים שאנחנו עושים, הוא ליצור מכשירי השקעה כאלה,
וגם להנגיש מכשירי השקעה כאלה, שמקבלים, בדרך כלל, רק משקיעים כשירים,
אבל נותר בהם זנב של מס משקיעים קטן, שיכול גם להיכנס משקיע 'רגיל'.
זה עסק צדי אצלנו, כי העסק המרכזי הוא עבודה עם לקוחות כשירים,
שהוא פשוט הרבה יותר קל, אבל, צדק,
זה דבר שבהחלט שווה לעבוד בשבילו.
עכשיו בכמה מילים,
אנסה לקצר הררי מילים שמתארות מהו מוצר השקעה לא איכותי ומהו כן איכותי.
מוצר לא איכותי:
– השקעה בנכס אחד, גם אם מדובר במולטיפמלי,
שיש בו 100 חדרים ומעלה, כי זה נכס אחד (במיוחד כעת, זו פשוט סכנת נפשות),
סיכון גבוה ולא סביר.
– השקעה שמסכימים להכניס 35 משקיעים ב 50,000 דולר, זה סימן לנכס קטן.
עוד סממן להשקעה לא איכותית:
– השקעה שנעשית, כי הפעילו אתכם רגשית,
כי היזם עובר תהליך גילוי עם עצמו והוא מפסיד או מרוויח אבל הוא איש מדהים,
וכל מה שמעניין אותו זה רק אתם,
ואם תשקיעו איתו אתם תתקרבו אליו, ותזכו במערכת יחסים מרגשת
(כי, השקעה פאסיבית היא דרך לעשות כסף, לא כדי לעשות יחסים).
– שאתם משקיעים אצל יזמים שיש להם פחות מ- 7 שנות ניסיון,
באותו תחום/ באותה טריטוריה/ באותו מטבע (כלומר לא חוו אפילו מחזור כלכלי אחד).
– שאתם משקיעים אצל אנשים, שעדיין יש להם חלב על השפתיים,
ואין מבוגר אחראי באיזור.
– זה שמספר לכם על ההשקעה בוידיאו עושה זאת בצילומים על חוף ים אקזוטי בחו"ל,
או יושב בתוך מכונית עם גג פתוח או עם אישה יפה או כל הקשקושים האלה,
שמנסים לשדר לכם שמדובר בכסף קל וכן הלאה.
בהשקעות פאסיביות, אגב, אין כסף קל, זה שקר,
שבמקרים מיוחדים מחזיק זמן קצר, ומסתיים, בדרך כלל, במפח נפש.
ועכשיו מה זה כן מוצר איכותי:
– השקעה מפוזרת- אם מדובר בהשקעה הונית,
לפחות 3,4,5 נכסי בסיס שונים ועדיף יותר.
כאשר מדובר בקרן חוב – לפחות 30 נכסי בסיס.
– ותק של היזם- מינימום 7 שנים בקרן זהה,
או ניסיון יוצא דופן בתחום משיק
(למשל יזם נדל"ן שלפני כן ניהל חברה ציבורית גדולה בהצלחה והוא מכל גיל 50)
סממנים חשובים:
– יש לקרן אדמיניסטרטור חיצוני,
כלומר, שאין יכולת של היזם לרדת לכספי המשקיעים.
– מנהל הקרן הוא גוף מוסדי,
(שימו לב: לא שהמפיץ הוא גוף מוסדי אלא מנהל), או שיש לו עבר מרכזי בגוף מוסדי.
[זה שיש גוף, שחלק ממנו מוסדי (מנהל קופת גמל למשל),
לא אומר כלום על נכסים שהוא מפיץ (זה תעלול שיווקי מאד מוצלח, אני חייב להודות).
בפועל מדובר בחברות שונות, בפיקוח אחר, ברישיון אחר].
יש עוד עשרות רבות של פרטים שחשוב לשים לב אליהם, למשל:
– מהי עמלת המפיץ?
– האם הנכס מופץ לכם באמצעות רישיון מתאים?
– מי נותן לכם הצעה?
—————————————————————
מי שרוצה להצטרף לקבוצת Whatsapp,
שם אנו שולחים אחת לשבוע מידע קצר אודות קרן איכותית:
https://chat.whatsapp.com/IH5xcQdKAEx68jfARjuHcB
מי שרוצה לקבל פרטים כל קורס דיגיטלי שמלמד אתכם להיות משקיע משפחתי,
וכולל הסבר מעמיק על דרכים לפסילה או לאימוץ של מכשירי השקעה,
מוזמנים ליצור איתנו קשר.
כתבו לנו, שאלו, התייעצו איתנו או עם גורמים מקצועיים אחרים.
(בדגש על המקצועיים).
עו"ד יואב הולצר
